My "Masterplan" is now ready!

Då har jag specificerat min masterplan, för vårt framtida sparande. Aktierna som du ser nedan är de aktier som jag kommer att investera i framöver.

För att få fram min masterplan har jag definierat vår familjs totala årskostnad, uppdelat på ett antal olika rubriker (Hus/Bolån, Mat/Dagligvaror, El, Bil/Bensin, Mobil, TV/Internet, VA, Kläder, Resor, Hälsa/Tandläkare, Nöje, Försäkring och Övrigt/Fickpengar), för att kunna räkna ut hur mycket utdelningar vi behöver för att täcka våra kostnaderna. Jag har verkligen tagit i när jag räknat på våra kostnader och även om det i kalkylen nedan handlar om investeringar på mer än 10.000.000 SEK, så tror jag att det är fullt möjligt att klara målsättningen nedan över en 30års period.

Formeln för att lyckas är inte särskilt svår. Det gäller helt enkelt att kontinuerligt tanka aktier till sin portfölj och då gärna när det är REA på börsen. I botten av tabellen kan Ni se att jag för närvarande lyckats uppnå att täcka 2,3% av den totala årskostnaden på 447.000 SEK, vilket kan kännas futtigt och som en lång(nästan omöjlig) väg fram till slutmålet. Men genom ränta på ränta effekten, dvs att kontinuerligt återinvestera sina utdelningar, så bör det inte vara en omöjlig uppgift.

Snöbollen är satt i rullning! Let it GROW...

/Glenn

Aktie	Årskostnad/ Utdelning	Mål antal	Mitt innehav	Nuvarande utdelning	%
Hus/Bolån	120000	0	0	3102,36	2,59
Swedbank	10000	750	1	13,2	0,13
Nordea	10000	1625	60	369,6	3,70
Byggmax	5000	2085	40	96	1,92
Castellum	10000	2000	178	890	8,90
Diös	5000	2500	5	10	0,20
NCC B	10000	1250	33	264	2,64
Nibe Industier	10000	11350	2	1,76	0,02
Sagax D	10000	5000	28	56	0,56
Saltängen	5000	510	80	784	15,68
Hemfosa	10000	2275	2	8,8	0,09
Avanza	5000	475	10	105	2,10
Prime Living	0	0	0	0	0,00
Realty Income	10000	530	10	216	2,16
EPR Properties	10000	290	8	288	2,88
STAG Industrials	10000	850	0	0	0,00
Mat/Daglivaror	60000	0	0	880,75	1,47
ICA	5000	475	25	250	5,00
Scandi Standard	1000	740	20	27	2,70
Cloetta	1000	1330	607	455,25	45,53
Probi	1000	1000
Orkla	5000	2000
Swedish Match	1000	120	9	76,5	7,65
Kotipizza Group	1000	210
Carlsberg	1000	100
Brd Hartmann	1000	105
Heineken	1000	75
Starbucks	1000	120
Johnson & Johnson	5000	175
Colgate Palmolive	1000	75
Coca Cola	5000	400
McDonalds	5000	160
Procter & Gamble	5000	215
Kraft Heinz	5000	245
General Mills	5000	300
Mondelez	1000	155
Anheuser-Busch	1000	30
American States Water	1000	120
Dunkin Brands	1000	90
Unilever	5000	415
Yum Brands	1000	100	7	72	7,20
El	25000	0	0	0	0,00
Eon	25000	12350
SolTech Energy	0
REC Silicon	0	0	9495	0	0,00
Bil/Bensin	25000	0	0	1120,7	4,48
Autoliv	10000	470	48	1017,6	10,18
Dometic Group	3000	1600	6	11,1	0,37
Garo	5000	1755
Statoil	5000	165
Nokian	1000	65
Thor Industries	1000	90	8	92	9,20
Mobil	12000	0	0	6	0,05
Apple	10000	470
Telia	2000	1000	3	6	0,30
TV/Internet	12000	0	0	0	0,00
Com Hem	12000	3000
Netflix	0
VA	8000	0	0	0	0,00
RenoNorden	0	0	692	0	0.00
Tomra	8000	3800
Kläder	12000	0	0	2450	20,42
H&M	3000	300	200	1950	65,00
RNB	1000	4000	2000	500	50,00
Nike	1000	165
Adidas	1000	50
VF Corp	1000	70
Tiffany & Co	1000	60
L Brands	1000	50
Ralph Lauren	3000	60
Resor	30000	0	0	0	0,00
Skistar	5000	1110
Tui	10000	165
Chatham Llodging	5000	450
Host Hotels & Resorts	5000	740
Travelport	5000	1975
Hälsa/Tandläkare	5000	0	0	27,38	0,55
Attendo	1000	820	4	4,88	0,49
Dedicare	1000	220	5	22,5	2,25
Vitrolife	1000	385
Glaxosmithkline	1000	60
HCP	500	40
Novo nordisk	500	65
Nöje	6000	0	0	271,8	4,53
Betsson B	500	105	30	142,8	28,56
NetEnt B	500	220	57	129	25,80
Paradox	500	500
Disney	2000	150
Tivoli	1000	300
Six Flags	1000	40
EA	0
Activision Blizzard	500	200
Försäkring	12000	0	0	0	0,00
Tryg	2000	385
Gjensidige	5000	735
Sampo A	5000	225
Övrigt/Fickpengar	120000	0	0	2414,2	2,01
Industrivärden C	8000	1500	1	5,25	0,07
Intrum Justitia	4000	445	97	873	21,83
Investor B	10000	915	10	110	1,10
Kinnevik B	6000	750	25	177	2,95
Ratos B	4000	2000	200	400	10,00
Melker Schörling	4000	1100
Lundberg B	4000	715
Öresund	4000	845
Clas Ohlson B	4000	640	3	18,75	0,47
Latour B	6000	3000	8	4	0,07
Nilörngruppen B	4000	1100	36	129,6	3,24
Hoist Finance	4000	3000	22	28,6	0,72
Bure	4000	2600	232	348	8,70
Svolder B	4000	1400
Internationella engelska skolan	0
Lucara Diamond	4000	6250	275	176	4,40
Kone	4000	260
Aker	4000	250	9	144	3,60
Berkshire Hathaway	0	5
3M	4000	100
Accenture	4000	195
International Paper Co	4000	250
Iron Mountain	4000	215
Vostok Emerging Finance	0
Vostok New Ventures	0
Atea	4000	1200
Mastercard	4000	500
Mips	0
CLM	10000	3500
Zalaris	4000	4600
Total årskostnad	447000	0	0	10273,19	2,30

UPDATE Juni! Inte nu igen…

För andra månaden i rad blev där inga pengar över till att avsätta för aktiedepån. Ja det vill säga förutom mina snuspengar på 720 SEK, som har investerats i 24st Sagax D aktie. Kommer månadsvis att fylla på min Sagax D position med mina insparade snuspengar. J

Kanske jag har haft lite tur i oturen med att jag inte kunnat göra några nyinvesteringar de senaste två månaderna, då börsen är ner ca 2,2% under juni månad. Vilket verkar ge mig rätt i min profetia att vi skulle få en sur sommar börs. Men vi kanske får en vändning uppåt redan nu i juli när Q2 rapporterna börjar trilla in. Om de fortsätter vara lika starka som Q1 rapporterna, så kan vi nog förvänta oss att börsen står högre i slutet på juli än vad den gör idag. Om rapporterna däremot kommer in lite skakigt, så kan vi nog vänta oss ytterligare nedgång.

Min egen portfölj har backat med ca 1,5% under juni månad, vilket väl få anses som ok. Dollarn har försvagats kraftigt och kommit ner på rimliga nivåer nu, men det är såklart lite extra tufft för mina amerikanska innehav när valutan fallit med ca 7-10%. Det positiva som jag tar med mig från juni månad får bli att Swing Tradingen tuffar på hyfsat bra. Lyckades få avslut i RNB, H&M och Nordea vilket gav en månadsvinst på 1700 SEK. Har dessutom tagit ett par nya positioner som jag förhoppningsvis kan realisera under juli månad. Sen måste jag väl också nämna att äntligen hade Renonorden en bra dag på börsen, upp 37,6% på sista handelsdagen i juni. Fråga mig inte varför, men något är tydligen på gång där. Kanske har de fått refinansierat sina skulder.

Så har jag också fått säga hej då till mitt enda inslag från den franska börsen, BNP Paribas. Fick sålt av denna position efter utdelningen och med en total vinst på 6.069 SEK(ink. Utdelningar), så nu återstår faktiskt bara Norska Renonorden i min ISK portfölj. Känns dock som att den kommer att få hänga med ett tag.

Halvårsavstämning VS Mina mål

- Gällande mitt kortsiktiga mål för 2017, att öka portföljvärdet med 160.000 SEK till 358.000 SEK. Så ser det just nu ganska svårt ut att nå detta mål om jag inte får till ökat nysparande tillsammans med en positiv höstbörs. Men om vi tittar på mitt långsiktiga mål, där jag satte upp att porföljvärdet skulle vara 300.000 SEK år 2017, så ser det betydligt rimligare ut att klara av. Kan jag komma in någonstans mitt emellan dessa mål när vi gör årsbokslut i december så är jag mer än nöjd.

- Gällande mitt årliga utdelningsmål för 2017, så ser det ut som att jag har goda möjligheter att uppnå detta mål med en årlig utdelning på 14.000 SEK. Just nu ligger mina prognostiserade utdelningar för 2017 på 13.824 SEK.

Nu ser jag fram emot ett spännande juli med följande höjdpunkter:

-       Allsvenskan drar igång igen efter sommaruppehållet.

-       3 veckors semester att åtnjuta

-       Q2 rapporterna

-       Sol och bad!

Kolla in portföljen samt mitt uppdaterade utdelningsschema.

Blir tokig snart om jag inte lyckas nyspara nästa månad!

/Glenn

UPDATE Maj! Nu slutar jag…

Då var det dags att summera portföljen för maj månad, om ens något försenat. Maj månad har präglats av en hel del resande både privat och med jobbet vilket har medfört ett ganska lågt fokus på börsen under maj månad.

Efter alla utsvävningar på mina resor inser jag tyvärr att det inte finns några pengar över för sparande denna månad, vilket är synd och jag lider personligen varje gång jag inte lyckas överföra ett enda korvöre till min aktiedepå. Det kostar att ligga på topp brukar man säga och med detta sagt kommer jag att SLUTA SNUSA från och med den Svenska Nationaldagen. Detta infall kommer förhoppningsvis att medföra till bättre hälsa samt bättre kassaflöde till aktieportföljen. Det kommer bli tufft det vet jag, men jag har gjort det förut, så det skall nog gå den här gången också. Skillnaden nu mot tidigare är att jag har ett incitament att dessa pengar skall gå oavkortat till aktier. I runda slängar handlar det om 60 SEK varannan dag, vilket innebär en årsbesparing på ca 11.000 SEK.

Vad har då hänt under maj månad? Det har faktiskt tuffat på ganska så bra och borde blivit en riktigt bra månad om det inte vore för sopbolaget Renonorden, som totalkraschade i början av månaden och backade med ca 9.000 SEK. Med tanke på den tuffa starten på månaden, får man ändå vara rätt nöjd med att mina andra innehav har ökat med ca 9.000 SEK. Såg ett inslag i Aktuellt ikväll angående Renonorden, där det avhandlades vilka stora problem bolaget har med olönsamma kontrakt och hög skuldsättning. Vill det sig riktigt illa kan företaget gå i konkurs redan efter sommaren. Bara att hålla tummarna att de lyckas förhandla bra med sina långivare. Men hela bolaget är en enda stor ”scam” och skulle aldrig blivit satt på börsen överhuvudtaget. Jag sitter still i båten och hoppas på något mirakel. Tänk om man gett fan i att investera i detta bolag, då hade det sett riktigt bra ut. Otroligt att en dålig investering kan sänka ens portfölj totalt. Men alla som är på börsen har nog gått på en och annan smäll genom åren och det är nog oundvikligt. Så länge bara man bara lär sig något av ens misstag, så känns inte förlusten så hård.

Min ISK portfölj är nu snart fri från utländska innehav och under maj månad fick jag säga hejdå till följande aktier:

-       Fortum (+3.434 SEK, ink. utdelningar)

-       Statoil (+10.470 SEK, ink. utdelningar)

-       Novo nordisk (+34 SEK, ink. utdelningar)

Fina bolag allihopa som mycket möjligt kan göra comeback i min KF portfölj framöver.

Fick däremot köpt in tre nya bolag i början av maj månad och valen föll på dessa:

-       Realty Income (USA, fastigheter, månadsutdelare)

-       EPR Properties (USA, fastigheter, månadsutdelare)

-       Aker (Norge, investmentbolag)

Har legat riktigt lågt med Swing Trading under maj månad och har endast realiserat en affär som i och för sig gick rekordsnabbt. Endast en börsdag behövdes för att få hem affären.

100st Intrum Justitia á 291,90 SEK, inhandlat den 23/5 och 84st såldes för 300,60sek den 24/5. (2,89% i vinst)

Få se nu om jag får rätt med en sur sommarbörs. Historiskt sett går börsen sämre under sommarmånaderna och nu när vi ligger ”All time high”, borde det finnas utrymme för en korrektion nedåt. Vilket jag verkligen hoppas på, då jag insett att kanske inte blir så mycket pengar att stoppa in på börsen under sommarn som är kapitalkrävande.

Kolla in portföljen samt mitt uppdaterade utdelningsschema.

Glad sommar!

/Glenn

Den känslomässiga hissen!

Säg den glädje som varar. Det var verkligen inte länge man fick njuta av den goda portföljutvecklingen från april månad. Idag tappade sopbolaget (i dubbel bemärkelse) Renonorden 51% av sitt aktievärde och jag backade 6.000 SEK på ett bräde. Nu har jag redan förlorat alldeles för mycket pengar i detta bolag, så nu ser jag kvarvarande pengar i detta bolag som ”DEAD Money”. Det vill säga att jag mer eller mindre räknar med att detta bolag förr eller senare går i konken. Innerst inne hatar jag att ha fel och har en minimal förhoppning på att ledningen någon gång skall få ordning på saker och ting, men Renonorden verkar förbli ett riktigt sopbolag. Det är för mig en gåta att Renonorden kan vara Nordens största aktör inom renhållningsbranschen, när det inte verkar kunna rätta munnen efter matsäcken.

Som grädde på moset denna kväll gick också Änglarna på pumpen med 4-0 mot Häcken, vilket gör att känslan, så här på kvällskvisten känns aningens nattsvart. Men som den gode Mikael Stahre en gång sa ”man får inte ryckas med i den känslomässiga hissen”. Det vill säga man skall inte bli för glad när det går bra och inte för ledsen när det går dåligt. Detta gäller inte bara på fotbollsplanen utan kan även appliceras på aktiemarknaden. Det gäller att vara långsiktig och inte gripas av panik då motgångarna hopar sig. 

Det kommer trots allt en ny börsdag imorgon och en ny match till helgen och då har vi redan glömt denna nattsvarta tisdag.

Bryt ihop och kom igen!

/Glenn

UPDATE April! Räkningen är betald "forever".

Då var det dags för ännu en ”monthly update” och portföljen har verkligen fått fart igen och ökat ordentligt under april månad.

Vi är mitt inne i utdelnings och rapportperiod för Q1 och trots att förväntningarna ligger högt ställda på bolagen lyckas de flesta möta sina estimat och flertalet företag har dessutom överträffat sina förväntningar med råge. Lägg därtill ett lättnadsrally efter den första franska valrundan och vi har en börs som står och sniffar på ”All Time High” nivåer. Det är såklart roligt när ens aktier stiger i värde, men baksidan är att det blir extra tufft att hitta billiga aktier när man skall nyinvestera sitt månadssparande. Speciellt när man som mig inte har någon förkärlek att bygga upp kassa/likvider och vänta in ett börsfall. Tror i och för sig inte man behöver vänta allt för länge. Tror nog maj månad kan tuffa på och att vi sen får en rekyl nedåt under sommarmånaderna juni, juli och augusti.

Väldans roligt att mitt enda danska innehav Novo nordisk äntligen fått lite vind i seglen. Sålde av hälften av mitt innehav och ligger nu endast 600SEK back i denna aktie, som jag aldrig någonsin legat plus på. Målet är att kunna avyttra hela innehavet så snart den går från röda siffror till gröna. Utdelningarna trillar in i en stril ström under april och maj månad. April månad blev min bästa utdelningsmånad någonsin, med totalt 3.231SEK utbetalt.

Swing Tradingen har varit ganska lugn och jag har mest väntat in några affärer som påbörjades under mars månad. Målet med min Swing Trading är att tjäna 2.000SEK per månad på min trading och under april blev det totalt 2.612SEK, fördelat på 4 affärer. 

Det är fantastiskt med utdelningar och tanken med utdelningsinvestering är att man skall kunna leva på sina utdelningar. Nedan följer några tänkvärda exempel på hur man kan få bolagen man investerar i att betala de räkningar som dimper ner i ens brevlåda.

Aktie/Räkning	Årskostnad	Utdelning %	Investerat Kapital
Eon/Elräkning	26.000	2,86%	909.090
Telia/Mobilräkning	6.000	5,80%	103.448
Statoil/Bensinräkning	14.000	5,26%	266.159
ICA/Matkostnader	42.000	3,47%	1.210.374

Om vi tar Statoil som exempel, så innebär ovan att om jag idag skulle investera 266.159SEK i Statoil aktier, så skulle Statoil i princip betala alla mina framtida bensinräkningar med de utdelningar jag årligen inkasserar ifrån dem. Det är en ganska svindlande och häftig känsla tycker jag. Om jag istället hade haft mina pengar (266.159) på banken och betalt mina räkningar årligen hade det räckt till att betala mina bensinräkningar i 19 år och då hade mina pengar varit slut. Det är det som är det fina med att leva på sina utdelningar, dvs att man inte rör sitt investerade kapital. Sen får man väl lägga in en ”Disclaimer” och säga att Statoil, Eon, Telia och ICA alla kan gå i konkurs och då förlorar man såklart alla sina investerade pengar.

Måste också puffa för podden #pratapengar senaste avsnitt, som uteslutande handlar om utdelningar. Avsnitt 69 – Utdelningsspecial: Varfördelar bolag ut pengar?

Kolla in portföljen samt mitt uppdaterade utdelningsschema.

”Den bästa tiden att plantera ett träd var för 20år sedan. Den näst bästa tiden är nu.”

/Glenn